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Yellen declara la solidez del sistema bancario, ya que se ordenaron nuevos rescates

WASHINGTON (AP) — La secretaria del Tesoro, Janet Yellen ofreció garantías firmes y optimistas a los inquietos depositantes e inversores bancarios el jueves, incluso cuando las instituciones financieras estadounidenses y las agencias europeas ordenaron nuevos esfuerzos de rescate tras el segundo colapso bancario más grande en la historia de Estados Unidos.

Interrogada de cerca, a veces agresivamente, Yellen dijo a los senadores en una audiencia en el Capitolio que el sistema bancario estadounidense “sigue siendo sólido” y que los estadounidenses “pueden sentirse seguros” sobre la seguridad de sus depósitos.

Sus comentarios, en el contexto de preocupaciones cada vez más profundas sobre la salud del sistema financiero mundial, fueron un esfuerzo para señalar a los mercados que no habría un contagio más amplio. del colapso de Silicon Valley Bank en California y Signature Bank en Nueva York.

Cuando terminó su testimonio, otra institución importante, First Republic Bank, recibió una infusión de emergencia de $ 30 mil millones en depósitos de 11 bancos, según el Tesoro. Y en Europa horas antes, Credit Suisse, El segundo prestamista más grande de Suiza, recibió una promesa del banco central suizo de un préstamo de hasta 50 mil millones de francos ($ 54 mil millones).

Wall Street se recuperó en las noticias de rescate.

Los senadores republicanos atribuyeron gran parte de la culpa de los problemas a la administración del presidente demócrata Joe Biden.

“La imprudente agenda de impuestos y gastos que se impuso en el Congreso” contribuyó a una inflación récord que la Reserva Federal tiene que compensar mediante el aumento de las tasas de interés, dijo el senador Mike Crapo de Idaho. Y esas tasas crecientes han causado problemas a los bancos, así como a los ciudadanos comunes.

Los republicanos también cuestionaron las garantías de Biden de que los contribuyentes no serán los más afectados por el compromiso de recuperar a los depositantes.

Yellen se resistió a ese escenario, aunque dijo: “Ciertamente debemos analizar cuidadosamente qué sucedió para desencadenar estas quiebras bancarias y examinar nuestras reglas y supervisión” para evitar que vuelvan a suceder. Defendió el argumento del gobierno de que los contribuyentes no terminarán pagando el costo de proteger el dinero no asegurado en Silicon Valley y Signature.

El secretario del Tesoro fue el primer funcionario de la administración en enfrentarse a los legisladores por la decisión de proteger el dinero no asegurado. en los dos bancos regionales en quiebra, una medida que algunos han criticado como un “rescate” bancario.

“El gobierno tomó medidas decisivas y contundentes para fortalecer la confianza pública” en el sistema bancario estadounidense, testificó Yellen. “Puedo asegurarles a los miembros del comité que nuestro sistema bancario sigue siendo sólido y que los estadounidenses pueden sentirse seguros de que sus depósitos estarán allí cuando los necesiten”.

La semana ha sido un torbellino para los mercados a nivel mundial en las preocupaciones sobre los bancos que pueden estar cediendo bajo el peso de las subidas más rápidas de las tasas de interés en décadas, aumentos destinados a sofocar la creciente inflación de los bienes de consumo.

En menos de una semana, Silicon Valley Bank, con sede en Santa Clara, California, quebró después de que los depositantes se apresuraran a retirar dinero en medio de la ansiedad por la salud del banco. Luego, los reguladores se reunieron durante el fin de semana y anunciaron que Signature Bank, con sede en Nueva York, también quebró. Dijeron que todos los depositantes, incluidos aquellos que posean fondos no asegurados que excedan los $250,000, estarían protegidos por un seguro federal de depósitos.

Desde entonces, el Departamento de Justicia y la Comisión de Bolsa y Valores han iniciado investigaciones. en el colapso del Silicon Valley Bank, y el presidente Joe Biden ha pedido al Congreso que fortalezca las reglas sobre los bancos regionales.

La secretaria de prensa de la Casa Blanca, Karine Jean-Pierre, dijo el jueves: “Hay cosas que podemos hacer en la administración, pero para abordar realmente este problema tenemos que actuar. El Congreso necesita actuar”.

La audiencia del jueves, originalmente programada para abordar la propuesta de presupuesto de Biden para el año fiscal que comienza el próximo octubre, se produjo después del repentino colapso de Silicon Valley, el decimosexto banco más grande del país y una institución financiera de referencia para los empresarios tecnológicos. Si bien los legisladores cuestionaron a Yellen sobre el déficit federal y las próximas negociaciones sobre el techo de la deuda, muchos se centraron en cambio en las quiebras bancarias y quién tenía la culpa.

El “manejo de la economía de la administración Biden contribuyó a esto”, insistió el senador Tim Scott, RS.C. “Planeo hacer que los reguladores rindan cuentas”.

El senador Mark Warner, D-Va., preguntó: “¿Dónde estaban los reguladores en todo esto?”

“Ciertamente, los nervios están tensos en este momento”, dijo el senador Ron Wyden, demócrata por Oregón, quien preside el comité. “Uno de los pasos más importantes que el Congreso puede tomar ahora es asegurarse de que no haya dudas sobre la plena fe y el crédito de los Estados Unidos”, dijo, refiriéndose al aumento del límite de la deuda federal.

El senador Mike Crapo de Idaho, el principal republicano del comité, dijo: “Me preocupa el precedente de garantizar todos los depósitos”, y calificó la acción de rescate federal como un “riesgo moral”.

Yellen dijo el domingo pasado en “Face the Nation” de CBS que no estaba sobre la mesa un rescate bancario.

“No vamos a volver a hacer eso”, dijo, refiriéndose a la respuesta del gobierno a la crisis financiera de 2008, que condujo a rescates gubernamentales masivos para grandes bancos estadounidenses.

Yellen, ex presidente de la Reserva Federal y ex presidente de la Reserva Federal de San Francisco durante la crisis financiera de 2008, fue una figura destacada en la resolución del fin de semana pasado, que fue diseñada para evitar un problema bancario sistémico más amplio.

“Las acciones de esta semana demuestran nuestro firme compromiso de garantizar que los ahorros de los depositantes permanezcan seguros”, dijo.

El senador Sherrod Brown, demócrata por Ohio, comparó el colapso de los bancos con el cabildeo por la desregulación de la industria ferroviaria que, según los demócratas, contribuyó al descarrilamiento del tren en el este de Palestina que sacudió a una comunidad de Ohio. “También vemos un cabildeo agresivo como este por parte de los bancos”, dijo.

En Europa, los problemas en Credit Suisse profundizaron las preocupaciones sobre el sistema financiero mundial.

El gigante suizo estaba teniendo problemas mucho antes de que los bancos estadounidenses colapsaran, pero la noticia del miércoles de que el mayor accionista del banco no inyectaría más dinero hizo que las acciones de los bancos europeos se desplomaran. El jueves subieron tras la acción del Banco Central de Suiza.

Los reguladores en los EE. UU. y en el extranjero están tratando de tranquilizar a los depositantes de que su dinero está seguro. Ellos “no quieren que nadie sea la persona que se sienta en una habitación oscura o en un cine oscuro y grita fuego, porque eso es lo que provoca una carrera por las salidas”, dijo Russ Mould, director de inversiones en la plataforma de inversiones en línea AJ Bell.

A pesar de las turbulencias bancarias, el Banco Central Europeo subió los tipos de interés en medio punto porcentual en su último esfuerzo por frenar la inflación persistentemente alta, diciendo que el sector bancario de Europa es “resistente”, con finanzas sólidas y mucho efectivo disponible.

La presidenta del BCE, Christine Lagarde, dijo que el banco central brindaría apoyo adicional al sistema bancario si fuera necesario. Ella dijo que los bancos “están en una posición completamente diferente a la de 2008” debido a las salvaguardas agregadas después de la crisis financiera.

El vicepresidente del BCE, Luis de Guindos, también dijo que la exposición de Europa a Credit Suisse, que está fuera de la estructura de supervisión bancaria de la Unión Europea, era “bastante limitada”.

El banco suizo, que ha visto caer sus acciones durante años, ha estado presionando para recaudar dinero de los inversores y lanzar una nueva estrategia para superar una serie de problemas, incluidas malas apuestas en los fondos de cobertura, reorganizaciones repetidas de su alta dirección y un escándalo de espionaje que involucra a UBS, rival de Zúrich.

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Los periodistas de Associated Press Dave McHugh en Frankfurt, Alemania, y Jamey Keaten en Ginebra contribuyeron a este despacho.

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