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UU.: Credit Suisse viola acuerdo sobre evasión fiscal de clientes ricos

GINEBRA (AP) — Credit Suisse violó un acuerdo de culpabilidad con las autoridades estadounidenses al no informar cuentas secretas en el extranjero que los estadounidenses ricos usaban para evitar pagar impuestos, dijeron el miércoles legisladores estadounidenses, al publicar una investigación de dos años que detalla el papel de los empleados en la asediada Suiza. banco tenido en ayudar a la evasión de impuestos por parte de los clientes.

El Comité de Finanzas del Senado de EE. UU. señaló una conspiración en curso, posiblemente criminal, vinculada a casi $ 100 millones en cuentas pertenecientes a una familia de contribuyentes estadounidenses que el banco no reveló. También dijo que Credit Suisse ayudó a un empresario estadounidense a ocultar del IRS más de 220 millones de dólares en cuentas en el extranjero.

Credit Suisse reveló que había encontrado 23 cuentas cada una con un valor de más de $ 20 millones que no fueron declaradas a las autoridades fiscales, muchas de ellas reveladas solo días antes de que se publicara el informe, según el comité. Dijo que sus hallazgos muestran que se ocultaron más de $ 700 millones en violación del acuerdo de culpabilidad del banco con el Departamento de Justicia de los EE. UU. Hace 9 años.

“Credit Suisse obtuvo un descuento en la sanción que enfrentó en 2014 por permitir la evasión de impuestos porque los ejecutivos bancarios juraron de arriba abajo que se saldrían del negocio de defraudar a Estados Unidos”, dijo el senador Ron Wyden, presidente demócrata de la comité.

“Esta investigación muestra que Credit Suisse no cumplió esa promesa, y la adquisición pendiente del banco no hace borrón y cuenta nueva”, dijo.

El gobierno suizo presionó para una adquisición de $ 3.25 mil millones de Credit Suisse, en problemas desde hace mucho tiempo, por el banco rival UBS este mes en medio de la agitación en el sistema financiero mundial. El colapso de dos bancos estadounidenses encendió temores más amplios que hicieron caer las acciones del segundo banco más grande de Suiza cuando los clientes retiraron su dinero.

Los hallazgos del Senado plantean nuevos problemas para UBS en su intento de absorber Credit Suisse y crear un solo megabanco suizo, el mismo día en que UBS nombró un nuevo director general. para ayudar a impulsar la adquisición. También es el último enfrentamiento de Credit Suisse con las autoridades estadounidenses, luego de acuerdos por valor de cientos de millones de dólares. sobre valores respaldados por hipotecas que estuvieron detrás de la crisis financiera de 2008.

Credit Suisse, cuyos problemas de años van desde pérdidas de fondos de cobertura a multas por no prevenir el lavado de dinero por una red de cocaína búlgara, dijo que “no tolera la evasión de impuestos” e insistió en que el informe del Senado describía “problemas heredados”, algunos que datan de hace una década, que se han abordado desde entonces.

“Hemos implementado amplias mejoras desde entonces para erradicar a las personas que buscan ocultar activos de las autoridades fiscales”, dijo el banco con sede en Zúrich.

“Nuestra política clara es cerrar cuentas no declaradas cuando se identifican y disciplinar a cualquier empleado que no cumpla con la política del banco o no cumpla con los estándares de conducta de Credit Suisse”, dijo.

UBS dijo que ha evaluado las demandas e investigaciones pendientes como parte de la adquisición de Credit Suisse. y espera que el acuerdo sea beneficioso para los accionistas. Está trabajando para cerrar la venta y obtener la aprobación de los reguladores en las próximas semanas o meses.

El informe del Senado destacó la cooperación de Credit Suisse con la investigación, incluido el nombramiento de un nuevo liderazgo.

El prestamista suizo pagó una multa descontada de 1300 millones de dólares al Departamento de Justicia de EE. UU. después de declararse culpable en 2014 de conspiración para ayudar a los contribuyentes estadounidenses a presentar declaraciones de impuestos falsas y otros documentos ante el IRS.

El banco reconoció haber ayudado “a sabiendas y deliberadamente” a miles de estadounidenses a abrir cuentas que no fueron declaradas a las autoridades fiscales y ocultar activos en el extranjero. Evitó los cargos penales a cambio de aceptar denunciar cuentas no declaradas y proporcionar otra información a funcionarios estadounidenses.

El comité del Senado dijo que en 2013 se cerraron cuentas secretas en el extranjero pertenecientes a una familia de ciudadanos estadounidenses y latinoamericanos con un valor de casi 100 millones de dólares, pero que el dinero se transfirió a otros bancos sin informar a las autoridades estadounidenses.

Con esa maniobra, “Credit Suisse permitió que lo que parece ser una evasión fiscal potencialmente criminal por parte de un cliente pasara desapercibida durante casi una década”, dice el informe.

El comité dijo que ex banqueros senior ayudaron a administrar las cuentas de esa familia. Además, los empleados de Credit Suisse ayudaron a un empresario estadounidense a ocultar 220 millones de dólares de las autoridades estadounidenses a pesar de saber desde hace mucho tiempo que era estadounidense, según el informe, que dice que los denunciantes señalaron el plan después del acuerdo de culpabilidad.

Los trabajadores de Credit Suisse recibieron incentivos para ayudar a las cuentas a ocultar los vínculos con Estados Unidos porque sus bonos dependen de la cantidad de dinero que se administre, según el informe. Con ese fin, los empleados que tenían clientes con activos superiores a $20 millones o $30 millones podrían haberles dado una consideración especial a esas cuentas porque significaría que obtendrían bonos más grandes, dijo el comité.

Los investigadores dicen que los banqueros descubrieron cómo codificar las cuentas para los estadounidenses que poseen doble ciudadanía. Esos banqueros usarían el pasaporte no estadounidense de personas ricas para evadir los sistemas internos diseñados para buscar marcas de identificación en los pasaportes estadounidenses.

Los legisladores del comité se dieron cuenta de 13 de las 23 cuentas potencialmente no declaradas con un valor de más de $20 millones solo días antes de publicar su informe. Eso genera preocupaciones. Credit Suisse todavía está revelando cientos de millones de dólares en grandes cuentas no declaradas pertenecientes a estadounidenses ultra ricos años después de firmar el acuerdo de culpabilidad y enfrentar un escrutinio adicional, dijo el comité.

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Bonnell informó desde Londres. Los reporteros de AP Michelle Chapman y Charles Sheehan en Nueva York contribuyeron.